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年内仅3家信托公司增资获批 主要受哪些因素影响?

来源:国际金融报      时间:2021-07-06 15:54:07

步入7月,以监管发布相关批复的时间为口径,已有两家信托公司增资获批,分别是中航信托增资至64.66亿元和陆家嘴信托增资至57亿元。

记者注意到,为持续扩大业务规模,提高抵御风险的能力并保持竞争优势,已有多家信托公司于2020年进行了增资。

有信托行业观察人士告诉《国际金融报》记者,在2014年、2018年和2020年,每年增资的信托公司数量均在十家及以上。其中,2014年的情况是适应行业大的发展方向,增资热潮和规模增长相匹配;2018年到现在主要是抵御行业风险,促进转型。

那么,增资潮今年是否会延续下去?主要受哪些因素影响?

7月已有两家增资获批

7月2日,在《关于中航信托股份有限公司注册资本及股权结构变更的批复》中,江西银保监局表示,同意中航信托资本公积1174749800元转增注册资本,以及注册资本增加20亿元,增加的注册资本由中航投资控股有限公司出资。

本次申请事项完成后,中航信托注册资本由46.57亿元增至64.66亿元。中航投资控股有限公司对中航信托的持股比例增加至84.42%;华侨银行持股比例则降为15.58%。

同日,青岛银保监局公告称,同意陆家嘴信托注册资本金由48亿元增至57亿元,股权结构不变。据悉,陆家嘴信托于去年获批注册资本金由40亿元增至48亿元人民币,股权结构不变。

在中航信托和陆家嘴信托之外,今年另一家获批增资的信托公司是陕国投信托。

在4月30日发布的《关于陕西省国际信托股份有限公司变更注册资本及调整股权结构的批复》中,陕西银保监局同意陕国投信托注册资本由30.9亿元变更为39.64亿元。

该次申请事项完成后,陕国投信托持股5%以上股东出资情况为:陕西煤业化工集团有限责任公司持股34.58%,陕西省高速公路建设集团公司持股21.62%。

2021年开年以来,获得股东大手笔增资的还有浙金信托。1月19日晚间,浙江东方披露非公开发行股票预案,拟募资不超29.27亿元,扣除发行费用后将用于对浙金信托和中韩人寿进行增资以及补充公司流动资金。在增资完成之后,浙金信托注册资本金将达到33.99亿元。

此外,根据相关计划,2021年苏州信托注册资本金将增至40亿元。

2020年共有10家增资

记者了解到,在2020年,信托公司通过增资、引战等方式持续提升净资产规模并提高风险抵御能力。

百瑞信托博士后科研工作站指出,根据年报数据统计,2020年共有10家公司增加注册资本,增资总额达293.01亿元,增资完成后62家信托公司平均注册资本46.34亿元,较2019年行业平均增加3.84亿元。

其中,建信信托、五矿信托和江苏信托增资规模较大,分别增加注册资本80.34亿元、70.51亿元和50亿元。增资完成后3家信托公司均进入行业注册资本排名前十位。

信托公司按照监管要求,普遍重视净资本管理,从已公布2020年年报的62家信托公司来看,去年平均净资本规模为78.12亿元,较前一年增长了6.54%。

“净资本实力增强与信托行业通过增资扩股、引入战略投资来补充净资本,或者通过调整业务结构减少风险资本有较大关系。”百瑞信托博士后科研工作站表示。

事实上,《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》的影响也在逐渐显现。

相关数据显示,62家信托公司2020年平均净资产规模101.15亿元,较上年增长8.13%。大部分信托公司净资产规模均出现增长,仅有8家信托公司净资产规模较上年减少。

“从近两年的行业净资产规模分布变化可以看出,净资产规模在200亿元以上的公司数量增加。”百瑞信托博士后科研工作站指出,这或与资金信托新规征求意见稿将信托公司相关业务的规模与净资产规模相挂钩有关。

缺少增资动力?

可以看到,为持续扩大业务规模,提高抵御风险的能力,并保持竞争优势,多家信托公司于2020年进行了增资。那么,这种趋势在2021年是否会延续下去呢?

有分析认为,信托增资的重要原因之一就是资本金实力与业务规模挂钩。随着监管趋严、信托资产规模不断压缩,融资类信托、通道类业务规模有所压降,不少信托公司难以扩大业务规模,缺少了增资的动力。

金乐函数信托分析师廖鹤凯在接受《国际金融报》记者采访时表示,从过去几年的情况看,基于业务发展需要,已有多家信托公司进行了增资。在目前行业规模整体下降的情况下,可以说,增资更多的是为了实现过渡期平稳转型的需要。

另有信托行业观察人士告诉记者,在2014年、2018年和2020年,每年增资的信托公司数量均在十家及以上。“其中2014年的情况是适应行业大的发展方向,增资热潮和规模的增长相匹配,而2018年到现在主要是抵御行业风险,促进转型。”该人士表示。

中国信托业协会数据显示,2021年一季度,信托资产规模延续了自2018年以来的下降趋势,信托资产的结构进一步优化。

截至2021年一季度末,信托资产规模为20.38万亿元,较2017年四季度末的历史峰值下降了5.87万亿元。68家信托公司实收资本、信托赔偿准备、未分配利润较2020年一季度的同比增速分别达到10.34%、9.79%和2.61%。

“信托公司资本实力的提升,信托赔偿准备余额的提高,都有利于信托公司提高风险应对的能力,也是信托行业稳健长效发展的基石。”中国信托业协会表示。

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